团风县信用联社落实“六个到位”增强案防能力

2009年，团风县信用联社严格实行案件防范一把手负责制和一票否决制，切实加大了案防工作管理力度，落实了各项案件防范措施，有效地防范了各类违规违纪和经济案件的发生，确保了全县农村信用社安全无事故。

一、检查督办到位。该联社按照省联社案防工作“四个一”、“五个一”的要求，尽责履职。一是联社按月召开了案件防范工作专题会议，对存在的案防隐患，联社党委及时提出整改、处理意见，并对各阶段案件防范工作提出具体要求。二是联社安全保卫部坚持在午休时间和夜间不定期对营业网点实行电话查岗，在节假日、晚上交接班以及发生社会治安事件等关键时段，向全县信用社主要岗位人员发短信，及时提醒广大员工注意事项；稽核监察部按月对全县信用社营业网点进行现金、重要空白凭证等专项检查，并做好检查记录，对发现的问题及时进行处置。三是联社安全保卫部、稽核监察部分别按月对各信用社案件防范制度执行情况进行检查，并将检查情况、处理意见、工作要求及时通报到全县信用社。四是各信用社主任按月与职工进行有针对性地交心谈心，沟通感情，激发员工工作的热情，消除案件隐患。

二、柜台业务操作风险防控到位。为了有效防范柜台业务操作风险，财会部门具体抓好了综合业务系统柜面操作、票据贴现、金库、现金管理、上门收款、集中对账等制度的落实。特别是联社成立事后监督中心后，对柜台业务操作中的违规行为，及时提出预警，督促整改，全年审核会计凭证6650本，传票180多万张，排查风险32000多笔，下发风险提示书800多份，会计质量得到明显提高。

三、信贷业务操作风险防控到位。为了有效防范信贷业务操作风险，信贷管理部门年初制定了各社贷款发放权限。并严格按照省联社新的信贷管理制度进行操作。坚持每月组织一次新增贷款检查，发现问题及时查处，及时整改。使新增贷款业务得到进一步规范，贷款质量明显提高。全年开展信贷专项检查8次，纠正违规信贷操作64项，处理违规违纪人员8人次。

四、“四项制度”落实到位。为了全面落实干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避等“四项制度”。团风县联社对干部交流、员工轮岗、重要岗位人员强制休假等按照分期分批实施的原则，做到“先移交后离岗，先稽核后上岗”。全年共对轮岗员工59人和强制休假员工160人进行了全面审计，对审计发现的违规问题，及时进行了处理并调离重要岗位。有效防止了有不良行为的干部、员工“带病上岗”的现象发生。

五、员工不良行为排查到位。全县信用社建立了员工不良行为排查档案，人手一册，由信用社主任按月进行排查，做好排查记录，排查面达到了100%。联社分管领导和稽核监察部坚持不定期对全县信用社员工进行不良行为排查，对排查发现有不良行为的员工，实现一对一帮教，做好思想转化工作，对问题严重的及时调离重要岗位，排除了隐患。

六、违规行为处理到位。针对各项检查发现的问题，全年共对43人次进行了严肃处理。其中：免职处分2人、记大过1人、记过4人、行政警告处分11人、通报批评25人。对56人次给予了经济处罚，罚款、赔款金额406848元。